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金融 - 账户状态、柜员尾箱和凭证调拨

发布：更新时间：2022-10-16 20:23:34

账户状态

正常：账户状态正常，可进行所有交易
销户：账户已被销户，不能进行所有交易
睡眠户：个人账户在12个月之内没有进行账类操作，系统会将此账户自动转换成睡眠户
控制：是银行自发对账户进行止收止付的限制
- 只收不付
- 只付不收
- 不收不付
- 金额控制
冻结：是有权机关持有效的法律文件对账户进行止收止付的限制
密码锁定：密码输入错误超过次数
挂失：
- 凭证挂失
  - 正式挂失，没有有效期，如需解挂需要到【解挂】交易进行
  - 临时挂失、7天有效期，7天后自动解挂
- 密码挂失、密码重置的前置条件
证件失效：对私客户证件有效期间到截止日期后在进行交易时会弹出提示框，提示该客户证件已过期。需及时更新

柜员尾箱

银行的柜员尾箱是一个虚拟概念，是指某个柜员经手保管的现金或重要空白凭证的多少。一般每个柜员会有一个箱子，里面会放着保管的现金或重要空白凭证。

按形态分为：系统尾箱（计算机中）和实物尾箱；

按作用分为：现金尾箱和凭证尾箱，现金凭证混合尾箱。

注：一个机构只有一个综合柜员尾箱和若干个（根据需要）普通柜员尾箱。普通柜员尾箱由综合柜员根据工作需要添加或删除。

凭证调拨流程

1.网点内调拨

综合柜员凭证尾箱内的凭证数量不足，网点内的库管员的凭证尾箱调拨给综合柜员【重要空凭证下发】

2.跨机构调拨

网点库管员发起【凭证调拨申请】到总行库管员——>总行库管员进行【凭证调拨申请审批】——>总行库管员进行【凭证入库】交易（此交易只有总行库管员有交易权限）——>总行库管员进行凭证调拨--出库流程——>网点库管员进行凭证调拨-入库流程——>库管员将凭证下发给综合柜员【重要空凭证下发】

凭证权限

总行库管员才有凭证入库权限；
领用柜员必须有现金尾箱和凭证尾箱；尾箱交接工作中，因为尾箱号是针对实际尾箱进行编码，柜员交接尾箱时只交换相应的尾箱号。
柜员出售凭证必须是已经领取的凭证。

凭证领取验证：

所有凭证必须是依照所属行凭证库中的凭证号进行领取，可以分别依照首到尾、首到中，中到尾，中间区间领取，也就是按顺序领取。

凭证类型

凭证位数： 10位

凭证类型位数：3位

凭证类型：现金支票、转账支票、银行汇票、存单、银行本票、存折卡凭证号、印鉴卡、借记卡凭证号、信用证等。

标签：凭证权限, 凭证类型, 凭证调拨, 柜员尾箱, 账户状态, 金融

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