金融 – 开销存取转流程

开户

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存现

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取款

  • 取款交易金额超过5万元需要3级或以上授权;
  • 外币现金交易,交易金额大于等值1000美元,转账交易,交易金额大于等值5000美元需要3级或者3级以上授权;
  • 当外币现金日累计取款金额当日累计10000美元,系统应该提客户出示提钞备案表;
  • 账户状态为,‘冻结’,‘止付’(不收不付,只收不付)的情况,不能进行取款

转账

销户

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注:①销户包括销预制卡与预约卡,持卡人办理销主卡业务时,如果没有附卡就直接销户,如果该主卡下有附属卡及子账户存在,则需要先销附卡和子账户后再销主卡。

②存折共用主账户的卡可以不销主账户和存折就直接销户,在销户之前,系统需检查并提示与卡相关的签约情况和所有应缴未缴的费用。

③卡的账户状态为“冻结”、“止付” 和有相关签约信息的不能进行销卡,金额5万授权检查。

④如果关联有贷款的账户,不能销户。

冻结解冻

功能说明:

由于业务需要和其他一些原因(如:法院依法判决),对存款类(活期,定期,结算活期等)及内部账进行冻结、解冻处理。此时,应提供有关的有效书面材料(如:有关的冻结授权材料)交银行留存。冻结/解冻交易主要是按照执法部门的要求,对在本机构开立的账户进行存入和支取限制。

冻结解冻的类型有哪些:冻结、解冻和续冻

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